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手数料の安い会社ランキング

手数料の安いファクタリングについて

ファクタリングを利用する場合、手数料について理解しておく必要があります。手数料の安いファクタリング会社と契約した方が、お得に融資してもらうことが可能です。

主にファクタリング会社の手数料は「基本的な手数料」・「事務的な経費」・「登記費用」などで決まります。

「基本的な手数料」に関しては、ファクタリング会社の裁量で決まることが多く、業者や信用度によって手数料の金額に差が出てくることがあるでしょう。

「事務的な経費」については、請求してこないファクタリング会社もありますが、遠方の企業がファクタリング会社に出張してもらう場合には、「出張費」などが加算されることがあります。

「登記費用」は、「債権譲渡登記」が契約条件として出されることから、登記を行う際にかかる費用です。登記はファクタリング会社のリスク低減に繋がることから、契約条件として設けられることがあります。

またファクタリングの手数料は、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングで異なるのが特徴です。手数料の額としては、3社間ファクタリングの方が安い傾向にあります。

3社間ファクタリングの方が、手数料が安い理由としては、売掛先が債権の譲渡に同意する必要があるため、売掛金の持ち逃げといったリスクを避けることができるためです。

他にも、ファクタリングの手数料を安くする要因について紹介していきます。

売掛先の信用

ファクタリングの審査として、売掛先から売掛金が回収できるかどうかが、信用として重要な要素となります。売掛金が回収できなければ、債券を購入したファクタリング会社が損失を被るためです。

そのため、売掛先の信用が高い企業であれば、手数料は安く設定されることがあります。

利用者の信用

ファクタリング会社は、銀行融資よりも利用者の人柄や信用性を重視する傾向にあります。基本的に、ファクタリングは保証人や担保が必要ないことから、利用者の信用が何よりも大切です。

ファクタリング会社から、信用できる人物と判断された時には、手数料を低めに設定してもらうこともできるでしょう。

高額な売掛金

ファクタリング会社と契約したいと持ち掛ける、売掛金が高額であるほど、手数料が安くなる傾向にあります。

ファクタリング会社にとっても、高額な売掛金の契約の方が、利益を追求できることから、手数料は安くしても契約に結び付けたいということが考えられるでしょう。

ファクタリングを行う上で、手数料は発生することから、事前に理解しておくことをおすすめします。

西日本ファクター

西日本ファクター

西日本ファクターは福岡市にあるファクタリング会社です。最短即日の対応で1,000万円までのファクタリングが可能です。赤字決算であったり税金滞納中でも利用が可能なので、金銭的に困窮している方でも頼れるのがポイントになります。九州方面でファクタリング会社をお探しでしたら、ぜひ利用を検討したい1社になります。

評点 10
運営会社 株式会社西日本ファクター
住所 福岡市中央区薬院2-2-18 大地ビル2F
電話番号 092-726-8100
営業時間 9:00〜18:00
定休日 日曜日・祝日
スピード 最短即日
非対面 -
可能額 3社なら3000万まで
保証人有無 不要
手数料 -
社間 -

ウィット

ウィット

ウィットは非対面対応が可能で、500万円以下の小口専門のファクタリング会社です。小口専門ということもあり、金額が小さいせいで他社様にて契約を断られてしまった方にも最適だといえます。 500万円以下専門ではありますが、高額の取引実績もあるとの事なので、状況に応じて相談しましょう。 来店不要で最短2時間で制約となるので、とにかく時間が無くて行くこともできないし来てもらう事も難しいものの、すぐに契約したいと考えている方にもピッタリ。問い合わせ後すぐに相談・審査をしてもらえるので、スピード対応を望んでいる方に向いています。 また、他社で門前払いになりがちな、税金や社会保険料の滞納中の場合でも契約できる様に対応して貰える点も安心です。

評点 9.7
運営会社 株式会社ウィット
住所 東京都新宿区西新宿7-7-28 第二山本ビル5階
電話番号 0120-31-2277
営業時間 9:00~18:00
定休日 -
スピード 即日、最短2時間
非対面
可能額 30万~
保証人有無 -
手数料 -
社間 -

MF KESSAI

MF KESSAI

企業間の請求業務負担を最小限にしてくれる、請求代行サービスを実施している「MF KESSAI」は、手数料が安いことから人気のファクタリング会社です。最短数秒で審査が完了することもあるため、急ぎで資金調達したい方におすすめの会社になります。実績も豊富なので、安心して依頼することが可能です。急な資金繰りが必要になった時には、相談しておくと良いでしょう。

評点 8.6
運営会社 MF KESSAI株式会社
住所 東京都千代田区大手町1−6−1 大手町ビル2階
電話番号 050-3185-3542
営業時間 -
定休日 -
スピード 2営業日
非対面
可能額 100万円~
保証人有無 -
手数料 1~10%
社間 -

資金調達ダイレクト

資金調達ダイレクト

「資金調達ダイレクト」は、売掛債権をキャッシュ化することで、資金調達が可能となるキャッシュフローの改善を実現しているファクタリング会社です。売掛債権に対しての売買契約であることから、保証人や担保を必要としていないのが、銀行融資よりも手軽に利用することができます。様々な企業様と取引を行っている実績があるため、信頼性の高い会社です。

評点 8
運営会社 株式会社Rise
住所 東京都豊島区東池袋三丁目7番8号
電話番号 0120-44-2117
営業時間 -
定休日 -
スピード 即日、最短2時間
非対面
可能額 10万円~1億円
保証人有無 -
手数料 1~20%
社間 2、3、個

ファクタリングについて

ファクタリングは、入金待ちの請求書(売掛債権)を買い取ってもらうことで、決済日よりも早く現金を受け取るサービスのことです。

売掛債権の買取金額は、「手数料」を割り引いた金額になることから、本来の入金される金額よりも少なくなってしまいます。

ただ素早く現金化することや信用情報の影響がないといったメリットがあることから、企業の強い味方となってくれるのが特徴です。

ファクタリングの仕組み

ファクタリングには、2種類の仕組みがあり、「2社間ファクタリング」と「3社間ファクタリング」があります。

2社間ファクタリングは、「自社」と「ファクタリング会社」の2社間で手続きを行うのが特徴です。3社間ファクタリングは、「自社」と「ファクタリング会社」、「取引先」の3社間で手続きを行います。

2社間ファクタリングは、取引先の承諾を得ることなく、契約を結ぶことができるので、経営状況などを悟られる心配がありません。

3社間ファクタリングは、取引先の承諾を得る必要があるため、十分な信頼性を確保しておく必要があります。ただ手数料は2社間ファクタリングよりも、低く設定されていることが多いでしょう。

どちらのファクタリングの形が良いのか、よく検討してからファクタリング契約を進めることが大切です。

ファクタリングの注意点

ファクタリングは、銀行融資と比較すると、スピーディーな対応で審査に通る可能性が高いのが特徴です。しかしいくつか注意点があります。

まず銀行融資と比較すると、手数料が高額になるという点です。手数料の割合は、ファクタリング会社によって異なりますが、銀行融資よりも低くなることは少ないでしょう。

手数料が高くなるのは、企業としても負担になることから、ファクタリング会社を選ぶ場合は、手数料についても事前にどれくらいかかるのか理解しておくことが大切です。

また中には、違法な貸し付けを行う業者も存在しています。銀行融資と同じような感覚で、ファクタリングを利用していると、信頼性のない会社と契約してしまった場合、支払いが困難に陥ってしまうなどのトラブルに発展してしまう恐れがあるでしょう。

ファクタリング契約を行う場合は、実績があり、信頼性の高いファクタリング会社を選択することが大切です。

ファクタリング会社それぞれに特徴がある

事業の資金調達のため、ファクタリング契約を行いたいと考えた時、思っているよりもファクタリング会社は多いと感じるでしょう。

ファクタリング会社には、それぞれ即日対応、小口専門、高額取引など、専門性や特徴が異なります。

そのため、自分がファクタリング契約で希望している内容に沿って、ファクタリング会社を選ぶことが大切です。